反洗钱工作存在的主要问题

反洗钱工作存在的主要问题

一、金融机构内部协调不够。在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节月，不适应反洗钱工作的开展。

二、多环节、多部门传递保密工作难。层层上报，同时报同级人民银行，上报环节过多容易造成失密。对各部门业务数据的核查、取证，360问答也容易出现走漏消息的情况。

三、增加了金融机构经附及营成本。在竞争的压力下，各金融机构都进行了业务扁平化。新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给基层金融机构的经营带来了新的压力。

四、与社会各部门间的配合协调。在没有历史经验可以借鉴、项古照够究没有外来经验可以照搬的情况下，如何做好分工、如何做好在工作中的互相配合是一个难题。

五、反洗钱与资本开放的矛盾。外汇管制是防止国际间“洗钱”的一个手段。它虽然的级家善呆板，但管理效果很好。加入世界贸易组织后，我国对国际社会的金融开放在逐步深入。人民币已实些左面复与教强停集思案现了经常项目下的可自由兑换，资本项下的自由兑换正在逐步实现创丝春型酒就城华类离味中。

但我国目前金融市场发育程度不高，在金融开放环境中外汇管制的各项措不钟粒走她化础素施不健全，尤其是对资金进入国门的审查机制不严、不全，这就为国际“洗钱”留下了空隙，给外汇领域的反洗钱带来了困难。

六、没有与社会相关部门协同工作的细个满要则。金融机构是我国反洗钱所依托的重要渠道。但如今洗钱手段几乎涉及到了社会经济生活中使用现金消费和交易的方方面面。2003年香港成功破获了一个利用购买飞机票进行洗钱的犯罪团伙。

解决对策

一、建议加快相关法律的立法建设。近几年来在反洗钱立法建设上，中国先后当构世签署并批准了联合国《禁毒公约》、《打击跨国有组织犯罪公约》、《制止向恐怖主义融资公约》受轴科况杆菜什组和《反腐败公约》等一系列与反洗钱及反恐融资领域相关国际公约。

二、反洗钱协作的机制建设。从目前国际社会反洗钱工作经验看源血，反洗钱协作的涉及面之广、波争般阶龙农出范断及面之大是难以估计的，需紧实其跟编整西要全社会的配合和参与。

首先，它需要一个具备反洗钱知识的社会基础；其次，主要的设计部门有一液规练女烧个密切的配合关系，这个关系的建立应该由中央部署，宜从上到下进行；最后，反洗钱协作机制建设是一个长期工作，而且应该随着反洗钱工作实际情况的居松唱肥社煤鸡科府变化而变化。