基金当日净值如何计算

基金当日净值如何计算

基金当日净值是根据交易日资产的波动计算的。计算公式：基金单位净值＝（基金资产—基金负纳芦债）／基金份额总数。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。

用户在买入一只基金时要关注基金募集的资金都买入了什么资产。比如股票基金募集的大部分资金都买入股票，这些股票的价格在交易日会波动，这样的波动会导致基金总资产发生变化，这时基金的净值也会产生变化。

扩展资料

在买入基金时一般需要知道它是按哪一天的净值计算份额。比如用户在交易日15点之前买入基金，会按照交易当天基金净值计算份额；如果在15点之后买入，会按照大茄陵下一个基金交易日的净值计算份额，所以，在投资基金时要注意这个时间节点。

在投资基金时最好使用定投的方法，就是每月或者每周买入一定的数量的基金，这些基金通过长期的买入可以有效降低持有的成本，后续在净值上涨后就可以获得不错的收益，需要注意的是滚戚，基金定投可能出现亏损的情况。